建议基本信息

编号	jy2017068
届次	五届一次
承办单位	金融办;宣传部;工商局;公安局;人行;银监局
标题	关于强化部门联动，加大对投资理财和互联网金融机构监管力度的建议
建议人	纪霞
代表意见
办结类型	B
内容	海陵区城北街道辖区内互联网金融p2p平台投资理财类企业中，正常营业的比例近半，前期辖区内环亚置业和宝典投资涉嫌非法集资，涉案人员多，涉案金额巨大，对社会稳定带来重创。市民血汗钱被凭空蒸发，属地街道目前处于人进不去，去也管不了的状态。既没有监管职能，也没有监管手段。对企业的运行情况无从掌握，这个行业风险高，流动行大，当企业资金链断裂，投资者的钱可能出现血本无归时，就会严重影响社会稳定，据悉，此类情况不仅是城北街道范围内有。 建议： 1.强化组织领导，政府牵头建立专门机构； 2.强化过程监管、金融监管，部门对企业的资金进和出实行长 效管理及有效监管，变事后应急处置为事前、事中介入全程监控。 3.强化立体宣传，从源头上增强风险防范意识，对重大负面舆 情须及时上争协调，稳妥处置 4.强化部门联动，金融监管部门、公安、市场监管、宣传以及 属地街道建立联动应急处置机制。 此建议系日常生活工作中收集群众反映形成。
主办部门答复意见	纪霞代表： 您提出的关于 “强化部门联动，加大对投资理财和互联网金融机构监管力度”的建议收悉，现答复如下： 近年来，由于“先照后证”改革制度的推出，我市投资理财、民间借贷咨询、P2P等公司发展迅猛，宝典财富、环亚置业等公司由于资金链断裂而跑路的现象时而发生，致使全市金融市场秩序受到了较大的冲击。前期，我办采取系列措施维护全市金融稳定： 一是开展互联网金融风险专项整治行动。根据国务院、省统一部署，自2016年6月起，开展互联网金融风险专项整治行动。我市按照统一部署，成立专项整治工作领导小组，确立相关部门为分领域牵头单位，分别承担相关领域专项整治的组织协调工作，集中指导和解决各地在摸排过程中出现的矛盾和问题根据；各市（区）以“条块结合、以块为主”的原则，构建了横向到边、纵向到底的排查工作网络，组建49个现场检查小分队，对全市需排查的610家企业全面开展现场排查，其中线下理财类企业585家，P2P和第三方支付机构分别12家和13家。目前，全市摸底排查工作已完成，全市互联网金融风险大致可控。2016年12月，省政府召开互联网金融风险专项整治清理整顿阶段动员大会，会上确定了全省首批清理整顿重点整治对象，我市共有17家重点企业，宝典财富是其中之一。从目前清理整顿情况来看,我市17家重点核查企业中，1家已立案；2家承诺在6月底前清算资金，关闭平台；其余已根据省整治办整改要求全部出具整改通知书，整改期为一年，整改到位的进行备案管理，整改不到位的将逐一取缔。除省级重点清理整顿对象外，我市整治办根据摸底排查情况，将未列入省级重点但需要重点核查的113家企业列入县区级重点核查企业名单中。我办要求各市（区）在6月底前参照省级重点核查要求进行核查整改，形成现场检查档案，建立档案专夹保管，确保“一企一档”。 二是调整市打击和处置非法集资工作领导小组机制。为有效协调我市打击和处置非法集资工作面临的各类问题，确保组织领导到位、职责明确。我办提请市委、市政府调整现有的领导小组机制，领导小组下设“一办五组”，即办公室、风险排查组、案件查办组、资产处置组、信访维稳组和宣传引导组。其中，办公室由市委政法委牵头，风险排查组由市金融办牵头，案件查办组由市公安局牵头，资产处置组由市法院牵头，信访维稳组由市信访局牵头，宣传引导组由市委宣传部牵头。 三是部署全市非法集资风险专项排查活动。2017年4月28日，我办牵头的风险排查组召开了非法集资风险排查工作部署会，要求各市（区）建立横向到边、纵向到底的风险排查网络，做到范围扩大到社区、责任落实到个人。5月份，进行为期一个月的专项打击非法集资专项排查行动，排查对象既要对前期互联网金融风险专项整治名单库企业进行“回头看”，又要摸清小额贷款公司、交易场所、农民资金互助合作社、养老机构、民办院校、房地产公司等非法集资情况。 四是开展打击非法集资集中宣传月活动。在元旦和春节前夕，我市出台了《关于做好全市2017年一季度防范非法集资集中宣传教育活动的通知》，召开了专题部署会，组织相关部门做好宣传工作，宣传教育活动覆盖三市四区以及乡镇、学校、拆迁户、法治广场等20个场地，确保宣传不留死角。同时聘请国家统计局泰州调查队对本次宣传教育活动进行测评。根据省处置办要求，5月份继续开展为期一个月集中宣传月活动，市打击和处置非法集资工作领导小组办公室出台了《关于开展2017年防范非法集资宣传月活动的通知》，由宣传部牵头组织开展，确保宣传掷地有声，营造打击非法集资良好氛围。 下一步，我办将根据纪霞委员提出的建议，从日常管理、监测预警、网贷备案等方面做好以下工作。一是建立非法集资风险排查日常管理制度。根据市打击和处置非法集资工作领导小组最新职能分工，我办牵头非法集资风险排查工作。下一步，我办将建立非法集资风险排查日常管理制度。每月召开风险排查组成员单位碰头会，汇报风险排查最新情况，交流好的排查经验，共同探讨处置方案等；每半年组织各市（区）进行大规模风险排查专项行动，旨在摸清风险底数，减少存量风险、控制增量风险；每年进行一次非法集资风险排查的年度总结，汇报当年开展工作情况、取得的成效、遇到的问题及下一步打算等。二是建立监测预警平台。根据前期赴省内外调研经验，从资金流向、合同管理等方面着手构建非法集资监测预警平台，利用大数据手段实现非现场管理，将非法集资风险遏制在源头。同时积极与多部门、大数据公司沟通，集思广益，将平台建设任务分解具体到月，尽快建成打击非法集资监测预警平台并投入使用。从而实现纪霞代表提出的“变事后应急处置为事前、事中介入全程监控”。三是有序开展网贷备案工作。根据省网贷备案管理正式办法，做好事前审核，把好准入端口，同时督促辖内网贷机构整改到位，并鼓励符合条件的机构进行备案，接入省网贷备案管理系统，进行实时风险监测。对于未达到备案要求的机构，在相关平台进行公示，对投资者进行风险警示，并做好取缔相关工作。